จัดอันดับประกันภัยรถยนต์ 2564 ปีนี้ ใครขึ้นใครลงรู้กัน

ทำประกันรถยนต์ชั้น 1 เจ้าไหนดี 2564

อย่างที่ทราบกันดีว่าประกันรถยนต์ชั้น 1 ได้รับความนิยมจากเจ้าของรถมากที่สุด เหตุผลก็เพราะความคุ้มครองที่ได้นั้นครอบคลุม ครบถ้วน ทั้งตัวรถยนต์ ผู้ขับขี่ และผู้โดยสาร รวมถึงตัวคู่กรณี ไม่เพียงเท่านั้นยังคุ้มครองความเสียหายไปถึงกรณีรถยนต์สูญหาย ไฟไหม้ บุคคลภายนอกกรณีบาดเจ็บหรือเสียชีวิต รวมถึงทรัพย์สินทั้งหมดของบุคคลภายนอกด้วย

คำถามยอดฮิตก็คือเรารู้แล้วว่าประกันรถยนต์ชั้น 1 คุ้มครองครอบคลุมทุกความต้องการแต่จะเลือกซื้อประกันชั้น 1 กับบริษัทรับประกันหรือโบรกเกอร์ของเจ้าไหนดีในประเด็นนี้อาจเป็นเรื่องที่ไม่ง่ายสำหรับคนทั่วไป เนื่องจากมีบริษัทฯมากมายเหลือเกินให้เลือกซื้อ เราจะดูได้จากอะไร วันนี้เรามาหาคำตอบไปพร้อมๆกัน

เลือกซื้อประกันรถยนต์ชั้น 1 เจ้าไหนดี

Car Insurance
หลักการเลือกซื้อประกันรถยนต์ชั้น 1

ถือเป็นคำถามที่บอกได้ยากเพราะถ้าเปรียบเทียบจากประสบการณ์ของแต่ละคนล้วนแตกต่าง เราเคยเจอกรณีบางคนทำประกันชั้น 1 กับบริษัท A ไม่ว่าจะเกิดเหตุการณ์อะไรก็ได้รับการดูแลอย่างดีมาตลอด แต่ก็ยังมีบางคนที่ทำกับบริษัทเดียวกันแต่ก็เห็นโพสต์ในเชิงตำหนิหรือต่อว่าในเรื่องของการให้บริการอยู่ในเว็บบอร์ด pantip เต็มไปหมด สำหรับตัวผู้เขียนเองการจะตัดสินใจเลือกซื้อประกันรถยนต์ชั้น 1 กับบริษัทประกันเจ้าไหนมีหลักพิจารณาใหญ่ๆที่จับต้องเป็นรูปธรรมได้อยู่ 6 ปัจจัยดังต่อไปนี้

1. เป็นบริษัทประกันรถยนต์ที่มีความมั่นคงทางการเงิน (มีกำไรต่อเนื่อง)
2. เป็นบริษัทประกันรถยนต์ที่มีจำนวนอู่/ศูนย์ซ่อมครอบคลุมที่สุด
3. บริษัทประกันรถยนต์ที่มีผลิตภัณฑ์ประกันรถยนต์ราคาถูก
4. มีตัวแทนที่มีความรู้ และบริการที่ดี
5. มีสถานที่ตั้งชัดเจน น่าเชื่อถือ ติดต่อได้ง่าย
6. มีระบบเทคโนโลยีการสื่อสารที่ทันสมัย

ข้อมูลจาก สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.), สมาคมประกันวินาศภัยไทย และสำนักงานเศรษฐกิจการคลัง กระทรวงการคลัง ได้ทำสรุปรายได้ของ 5 บริษัทประกันภัยที่มียอดขายสูงสุดตั้งแต่ปี 2559-2562 ได้ข้อสรุปดังนี้

Car Insurance
5 อันดับบริษัทประกันรถยนต์รายได้สูงสุด ปี 2559-2562 ภาพจาก : pricezamoney.com

จะเห็นได้ว่าจากตารางถ้าวัดกันที่ยอดขายแล้ววิริยะประกันภัยครองอันดับหนึ่งยอดขายตลอด 5 ปีดังกล่าว ตามมาด้วยกรุงเทพประกันภัย และทิพยประกันภัยสลับกันขึ้นลงในแต่ละปี รองลงมาก็คือเมืองไทยประกันภัย สินมั่นคงประกันภัย และ อาคเนย์ประกันภัย สำหรับข้อมูลของปี 2563-2564 ทุกบริษัทได้รับผลกระทบจากวิกฤตโควิด-19 กันทั้งหมด เชื่อว่ากำไรน่าจะลดลง รวมถึงอันดับไม่น่าจะเปลี่ยนแปลงมากนัก

อย่างไรก็ตามยอดขายแม้จะสะท้อนตัวผลิตภัณฑ์ประกันรถยนต์ในแต่ละบริษัท แต่ก็เป็นเพียงส่วนหนึ่งเท่านั้น เราต้องมองไปที่องค์ประกอบอื่นๆร่วมด้วย เพราะแต่ละบริษัทก็มีฐานลูกค้าคนละกลุ่ม มีการดำเนินธุรกิจที่แตกต่างกัน บางบริษัทเจาะกลุ่มเป้าหมายในพื้นที่กรุงเทพฯ แต่บางบริษัทก็ไปเน้นที่รอบ ๆ เขตปริมณฑลหรือต่างจังหวัดเป็นส่วนใหญ่

ดังนั้นจึงตัดสินลำบากเนื่องจากพฤติกรรมการใช้รถของคนเมืองกับคนต่างจังหวัดคนละแบบ ความเสี่ยงคนละอย่าง ความนิยมของยี่ห้อรถก็ต่างกันไป อย่างไรก็ตามเพื่อให้เพื่อนๆได้ประโยชน์ทีมงานเราจึงรวบรวมเอาจุดเด่นของประกันรถยนต์ชั้น 1 ของบริษัทประกันชั้นนำมาบอกต่อ ดูสิว่าเจ้าไหนเหมาะกับเพื่อนๆบ้าง


รวมจุดเด่นประกันรถยนต์ชั้น 1 ของบริษัทประกันแต่ละเจ้า 


1. แอกซ่า (AXA)

จุดเด่น

  • บริการช่วยเหลือฉุกเฉิน AXA Roadside Service ตลอด 24 ชั่วโมง
  • สามารถซื้อออนไลน์ได้ มักมีโค้ดส่วนลดพิเศษ เมื่อซื้อผ่านเว็บไซต์
  • ติดต่อ 02-118-8111 จันทร์-ศุกร์ : 08.00 – 18.30 น. / เสาร์ : 09.30 – 18.00 น.

2. เอ็มเอสไอจี (MSIG)

จุดเด่น

  • ซื้อออนไลน์ได้
  • เช็กราคาเบี้ยประกันได้ทันที
  • บริการช่วยเหลือฉุกเฉิน MSIG Roadside Service ตลอด 24 ชั่วโมง
  • การันตี หากเกิดอุบัติเหตุพนักงานจะมาถึงใน 30 นาที
  • ติดต่อ 02-007-9000, 02-825-8888 จันทร์-ศุกร์ : 08.00 – 17.00 น.

3. ไดเร็คเอเชีย (Direct Asia)

จุดเด่น

  • มักมีโปรโมชั่น เช่น ฟรีบัตรเติมน้ำมัน
  • ซื้อผ่านออนไลน์ได้
  • ผ่อน 0% ได้ 10 เดือน เริ่มต้นขั้นต่ำเพียงสี่ร้อยกว่าบาท/งวด
  • การันตีว่าราคาดีที่สุด
  • บริการรถยก 24 ชั่วโมง
  • ติดต่อ 02-767-7774 จันทร์-ศุกร์ : 08.00 – 20.30 น. / เสาร์-อาทิตย์ : 09.00 – 18.00 น.

4. รู้ใจ (Roojai)

จุดเด่น

  • ผ่อน 0% ได้ 10 เดือน ไม่บล็อกวงเงินบัตรเครดิต
  • ซื้อผ่านออนไลน์ได้
  • การันตีพนักงานเดินทางมาถึงภายใน 30 นาที หากเกิดอุบัติเหตุ
  • คืนเงิน 100% หากเจอที่อื่นถูกกว่า
  • บริการช่วยเหลือฉุกเฉินตลอด 24 ชั่วโมง
  • แจ้งเคลมผ่านแอปพลิเคชั่นหรือวิดีโอคอล
  • ติดต่อ 02-582-8899

5. ทีคิวเอ็ม (TQM)

จุดเด่น

  • รถใช้ระหว่างซ่อม
  • ซื้อผ่านออนไลน์ได้
  • ผ่อน 0% ได้ 10 เดือน
  • โปรโมชั่น ของขวัญ ส่วนลดพิเศษ
  • คอลเซ็นเตอร์ 24 ชั่วโมง
  • ติดต่อ 1737 (24 ชม.) หรือ 02-119-8888

6. วิริยะประกันภัย (Viriyah)

จุดเด่น

  • ประกันภัยอันดับ 1 เปิดมากว่า 74 ปี
  • ประสบการณ์ 900,000 เคสต่อปี
  • อู่ได้มาตรฐานกว่า 654 อู่ทั่วประเทศ
  • เคลมง่าย เคลมไว
  • ซื้อผ่านออนไลน์ได้
  • ติดต่อ 1557 (24 ชม.) หรือ 02-239-1557

7. ซิลค์สแปน (Silkspan)

จุดเด่น

  • ลดเพิ่ม 7% หากไม่ผ่อนชำระ
  • ผ่อน 0% ได้ 10 เดือน
  • ไม่มีบัตรเครดิต ผ่อนได้ 4 เดือน
  • บริการช่วยเหลือฉุกเฉินตลอด 24 ชั่วโมง
  • มีค่าเดินทางหรือรถใช้ระหว่างซ่อม
  • ติดต่อ 02-392-5500 จันทร์-ศุกร์ : 09.00 – 16.30 น.

8. เทสโก้ โลตัส มันนี่ เซอร์วิสเซส (Tesco Lotus Money Services)

จุดเด่น

  • ผ่อน 0% ได้ 10 เดือน
  • รับเครดิตเงินคืน 1.5% หากใช้บัตรเครดิตเทสโก้ โลตัส
  • มีจุดบริการที่ห้างเทสโก้ โลตัส
  • ติดต่อ 1572 จันทร์ – ศุกร์เวลา 8:30 น. – 17:30 น.

9. ทิพยประกันภัย (Tip insure)

จุดเด่น

  • บริการทิพยจัดให้รถใช้ระหว่างซ่อม
  • บริการ Tip Lady ประกันภัยรถยนต์สำหรับผู้หญิงตลอด 24 ชั่วโมง รถเสีย รถดับ เมาแล้วอยากกลับบ้านมีบริการขับรถให้
  • บริการช่วยเหลือฉุกเฉินนอกสถานที่ตลอด 24 ชั่วโมง
  • ติดต่อ 1736 (24 ชม.)

10. สินมั่นคงประกันภัย (SMK)

จุดเด่น

  • SMK Speed Guarantee 1 มาถึงที่เกิดเหตุภายใน 25 นาที
  • รับประกันมาตรฐานระยะเวลา ซ่อมและคุณภาพการซ่อมรถยนต์
  • สามารถเช็คข้อมูลการซ่อมผ่าน Internet Web Application
  • บริการช่วยเหลือฉุกเฉินนอกสถานที่ตลอด 24 ชั่วโมง
  • ติดต่อ 1596 (24 ชม.) หรือ 0-2378-7000

และทั้งหมดนี้ก็คือตัวอย่างโบรกเกอร์ประกันภัยชั้นนำ 10 บริษัทที่มีจุดเด่นในด้านต่าง ๆ ที่ทีมงานได้รวบรวมมาฝากเพื่อน ๆ ในบทความนี้หวังว่าจะเป็นประโยชน์ไม่มากก็น้อยนะครับ ที่จริงแล้วยังมีอีกหลายบริษัทชั้นนำที่คุ้นชื่อคุ้นหูกันดีแต่เพื่อไม่ให้บทความยาวจนเกินไปจึงขอหยิบมาบอกกันแค่ 10 บริษัทเท่านั้น พอเป็นแนวทาง

มาถึงตรงนี้หลายคนคงสนใจทำประกันรถยนต์ แต่อยากทราบเบี้ยประกันราคาดีที่สุด ขอแนะนำเช็คเบี้ยประกันรถยนต์กับไดเร็ค เอเชีย การันตีราคาดีที่สุด เช็คแล้วรู้ราคาทันที คำนวณเบี้ยตามพฤติกรรมขับขี่ ยิ่งขับดี ยิ่งราคาดี มีบริการช่วยเหลือฉุกเฉิน 24 ชั่วโมง เลือกซ่อมศูนย์หรืออู่ในเครือที่ผ่านมาตรฐานได้ พร้อมผ่อนสบาย 0% นาน 10 เดือน *โปรโมชั่นเป็นไปตามเงื่อนไข

 เช็คเบี้ยประกันรถยนต์ที่ไดเร็ค เอเชีย

อ่านเพิ่มเติม